Политика AML/KYC

Редакция от 16.09.2025

1. Цель и область

Настоящая политика описывает меры Mysainag по противодействию легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), а также процедуры идентификации пользователей (KYC) при приеме пожертвований и выплате их получателям.

2. Идентификация пользователей

• Получатели проходят идентификацию до выплаты: ФИО, дата рождения, гражданство, паспортные данные, адрес регистрации/пребывания, ИНН (при наличии); при необходимости — проверка на статус публичного должностного лица (PEP) и запрос происхождения средств.
• Дарители могут быть идентифицированы провайдером платежей; по запросам банков/органов Агент вправе запросить подтверждающие сведения у дарителя.
• Все копии документов хранятся в зашифрованном виде с ограниченным доступом и удаляются по истечении сроков хранения.

3. Мониторинг и триггеры

• Автоматические правила мониторинга: нетипичные суммы/частоты, множественные пожертвования на один источник, совпадения в санкционных/негативных списках, а также подозрительные описания целей сбора.
• Ручная проверка и приостановка выплат до завершения углубленной проверки (EDD) при срабатывании триггеров.

4. Лимиты и заморозка

• Платформа вправе вводить лимиты на сумму и количество операций, а также временно блокировать сборы при рисках ПОД/ФТ.
• Инциденты и подозрительные операции фиксируются; по требованию компетентных органов передается информация в установленном порядке.

5. Обучение и аудит

Сотрудники, задействованные в онбординге и мониторинге, проходят регулярное обучение; эффективность процедур проверяется внутренним аудитом не реже одного раза в год.

6. Хранение данных

Материалы идентификации, журналы событий и отчеты мониторинга хранятся не менее 5 лет со дня завершения отношений или операции, после чего уничтожаются, если более длительный срок не требуется законом.

7. Контакты уполномоченного лица

Ответственный за ПОД/ФТ: aml@mysainag.com